Cash flow rolling 13 tygodni — producent komponentów elektronicznych przewiduje zatory z dokładnością 94%

Sytuacja przed wdrożeniem

Producent komponentów elektronicznych B2B (eksport do Niemiec, Czech, Włoch — 60% obrotu w EUR/USD). CFO robił ręczny cash flow forecast tygodniowy w Excelu. 5 godzin tygodniowo. Dokładność: 71% (głównie nie potrafił przewidzieć opóźnień klientów). Konsekwencja: 3 razy w ostatnim roku firma była "o krok od zatoru" — musiała w pośpiechu negocjować kredyt obrotowy. Bank patrzył nieprzychylnie.

Co zrobiliśmy

RedAI: pobiera dane z ERP (zaplanowane wpływy z faktur sprzedaży + terminy), CRM (pipeline + prawdopodobieństwo zamknięcia), historie klientów (każdy ma swój "typowy schemat opóźnień" — nauczone z danych), planowane wydatki (płace, dostawcy regularni, podatki, raty kredytów, leasingi). Tygodniowo prognozuje cash flow per dzień na 13 tygodni naprzód. Mierzy 8 KPI. Wykrywa "wąskie tygodnie" (saldo < buffer) z wyprzedzeniem do 13 tyg. Wysyła alert CFO + sugeruje akcje (przyspieszyć fakturę X, opóźnić dostawcę Y, zaciągnąć kredyt obrotowy w optymalnym momencie).

Rezultat

Dokładność forecastu cash flow (1-MAPE): 71% → 94%. Wyprzedzenie alertów o zator: 0–7 dni → 21 dni. Liczba "ostrych" sytuacji wymagających awaryjnego finansowania: 3/rok → 0. Koszt obsługi finansowej (kredyt obrotowy): –42% (lepsze warunki bo planowane wcześniej). Bonus: bank obniżył marżę kredytową o 0,4 pp, widząc nową dyscyplinę cash flow.