Integracje / Rachunek bankowy i MT940
Integracja AI z Rachunek bankowy i MT940
Wciągamy wyciągi bankowe, parujemy wpłaty z rozrachunkami i szykujemy przelewy, które Wy tylko zatwierdzacie.
Rozmowa trwa 15 minut. Dzwonimy my, nic nie trzeba instalować.
Po rozmowie dwa tygodnie za darmo. Jeśli uznamy, że u Was to ma sens, uruchamiamy Wam własną platformę podłączoną pod Rachunek bankowy i MT940. Bez umowy i bez karty.
Czym jest Rachunek bankowy i MT940
Rachunek bankowy i MT940 obsługuje codzienne przepływy pieniężne firmy: import wyciągów bankowych, parowanie wpłat z fakturami sprzedażowymi, kontrolę należności i przygotowanie przelewów wychodzących do zatwierdzenia. Program sprawdza się tam, gdzie przez konto przepływa kilkadziesiąt lub więcej transakcji tygodniowo i ręczne sprawdzanie każdej z nich zajmuje zbyt wiele czasu.
W codziennej pracy księgowa ładuje plik wyciągu w formacie MT940 lub CSV, przegląda propozycje parowania i zatwierdza rozrachunki albo przelewy. Program zestawia dane z banku z bazą faktur z systemu ERP lub programu finansowo-księgowego. Dane transakcji i logi każdej operacji trzymane są w bazie systemu firmy, a dostęp do poszczególnych obszarów można ograniczyć per rola.
Co podłączamy w Rachunek bankowy i MT940
- Wyciągi MT940 i CSV
- Parowanie wpłat z fakturami
- Paczki przelewów
- Rozrachunki
- Kontrola sald
Zakres ustalamy pod Was. Zaczynamy od odczytu danych, a zapis i akcje włączamy dopiero wtedy, gdy sami tego chcecie.
O co pytają w praktyce
Pytania zadaje się po polsku, jak koledze z pracy.
„Które wpłaty nie zostały jeszcze rozliczone z fakturami?"
„Co mamy do zapłacenia w tym tygodniu?"
„Przygotuj paczkę przelewów do zatwierdzenia."
„Skąd wzięła się ta wpłata bez opisu?"
Co dokładnie podłączamy w Rachunek bankowy i MT940
Obszar po obszarze: jakie dane czytamy i co asystent z nich robi. To lista z realnego wdrożenia, nie katalog możliwości.
CzytamyData i godzina transakcji, data waluty, kwota, kierunek przelewu, tytuł, dane nadawcy lub odbiorcy oraz saldo po transakcji
AsystentParsuje pola wolnotekstowe tytułu i wyciąga ustrukturyzowane dane gotowe do zestawienia z fakturami w systemie firmy
CzytamyNumery faktur, kwoty brutto, terminy płatności i dane kontrahentów zarejestrowanych w systemie finansowym firmy
AsystentDopasowuje każdą wpłatę wieloczynnikowo: po kwocie, nazwie nadawcy, dacie płatności i numerze rachunku bankowego
CzytamyHistoria płatności każdego kontrahenta, zarejestrowane numery rachunków bankowych i powtarzające się wzorce terminów wpłat
AsystentWykrywa nieoczywiste wzorce, np. regularnie spóźnionego płatnika, i oznacza je w raporcie przy każdym nowym wyciągu
CzytamyNumer rachunku bankowego dostawcy, kwota do zapłaty, termin płatności, waluta i proponowany tytuł przelewu
AsystentBuduje paczkę przelewów do importu i wychwytuje zmianę numeru rachunku bankowego, kierując taki przelew do osobnej kolejki weryfikacji
CzytamyFaktury z terminami podzielone na opłacone w terminie, po terminie, nieopłacone i z różnicą kwotową po stronie nadpłaty lub niedopłaty
AsystentGeneruje cztery listy należności z informacją o liczbie dni opóźnienia i wysokości każdej różnicy kwotowej dla danego okresu
CzytamyPrzelewy na nieznane rachunki, wpłaty bez odpowiadającej faktury, transakcje w nieobsługiwanej walucie lub od nieznanego nadawcy
AsystentOpisuje powód zainteresowania każdą transakcją i proponuje co sprawdzić, bez automatycznego blokowania ani samodzielnej decyzji
Co się zmienia
Parowanie wpłat robi się samo, a Wy tylko zatwierdzacie to, co asystent przygotował.
Asystent stoi na Waszym serwerze i łączy się z Rachunek bankowy i MT940 na Waszych uprawnieniach. Dane nie wychodzą do zewnętrznych usług, a każdy odczyt i każda akcja zostawiają ślad w logu. Zakres uprawnień ustalacie Wy, więc asystent widzi dokładnie tyle, ile ma widzieć.
Nie wymieniamy Wam programu i nie zmuszamy nikogo do zmiany nawyków. Rachunek bankowy i MT940 zostaje tam, gdzie jest, razem z historią danych i przyzwyczajeniami zespołu.
Jak łączymy się z Rachunek bankowy i MT940
Łączymy się z programem przez pliki wyciągów eksportowane z bankowości elektronicznej w formacie MT940 lub CSV. Każdy bank w Polsce obsługuje te formaty, więc nie trzeba zmieniać banku ani podpisywać nowych umów. Plik trafia do analizy ręcznie lub przez automatyczny odbiór, jeśli bank udostępnia API albo SFTP.
Dostęp do danych bankowych pracuje w trybie tylko do odczytu. Zapis, czyli wystawienie paczki przelewów lub zatwierdzenie rozrachunku, wymaga decyzji uprawnionej osoby po Waszej stronie. Asystent działa w izolowanym środowisku na serwerze klienta. Pliki są szyfrowane, każda operacja jest logowana, a zakres dostępu per rola ustalamy przy konfiguracji.
Czego potrzebujemy od Was
- Dostęp do eksportu wyciągów z bankowości elektronicznej w formacie MT940 lub CSV
- Baza faktur sprzedażowych i zakupowych z systemu ERP lub programu finansowo-księgowego firmy
- Osoba po stronie firmy uprawniona do zatwierdzania rozrachunków i przelewów
- Jednorazowa sesja konfiguracyjna do mapowania pól pliku i kalibracji na danych historycznych
- Lista kontrahentów z numerami rachunków bankowych, jeśli firma prowadzi regularne płatności do stałych dostawców
Gdzie to działa najlepiej
Księgowa
Rano wpływa plik MT940 z kilkudziesięcioma transakcjami. Większość tytułów przelewów jest nieczytelna lub niekompletna, a dwa przelewy mają kwoty różniące się od faktur o kilkanaście groszy.
Z asystentem: Asystent parsuje plik, paruje samodzielnie większość pozycji i prezentuje dwie rozbieżności z wyjaśnieniem. Księgowa zatwierdza gotowe i rozpatruje tylko wyjątki.
Dyrektor finansowy
Przed końcem miesiąca chce zobaczyć, które faktury nie zostały jeszcze opłacone i czy któryś kontrahent ma wzorzec spóźnionych płatności wpływający na planowanie cash flow firmy.
Z asystentem: Asystent generuje raport czterech list należności i oznacza kontrahentów z powtarzającym się opóźnieniem, bez potrzeby ręcznego przeglądania wyciągów przez dyrektora.
Osoba autoryzująca przelewy
Wpłynęła faktura od nowego dostawcy z numerem rachunku bankowego, którego nie było wcześniej w systemie. Asystent przygotował paczkę przelewów, ale ta pozycja ma flagę.
Z asystentem: Przelew do nowego dostawcy trafia do osobnej kolejki z adnotacją o nieznanym rachunku. Autoryzujący weryfikuje dane kontrahenta przed zatwierdzeniem, zamiast akceptować całą paczkę bez wglądu.
Jak to uruchamiamy
- Rozmowa 15 minut. Mówicie, na czym pracujecie i co Was korkuje. Mówimy, czy da się to spiąć.
- Podłączenie i pierwsze pytania. Zaczynamy od odczytu, na Waszym serwerze, w zakresie który zatwierdzacie.
- Rozszerzanie. Dokładamy kolejne moduły i akcje, gdy zespół już ufa temu, co dostaje.
Koszt: od 3 000 zł miesięcznie. W tym wdrożenie, integracja, szkolenie zespołu i opieka. Widełki na Wasz przypadek podajemy na tej pierwszej rozmowie, bez ofert na dwadzieścia stron.
Chcecie najpierw poczytać konkrety: jakie moduły ruszamy, jakie dane bierzemy i czego potrzebujemy po Waszej stronie?
Cały opis integracji z Rachunek bankowy i MT940 →Czego asystent nie robi
Żebyście wiedzieli, gdzie kończy się jego rola, zanim zaczniecie.
- Nie księguje samodzielnie: każdy rozrachunek i przelew wymaga zatwierdzenia przez człowieka po stronie firmy
- Nie jest systemem antyfraudowym: nie ocenia ryzyka prania pieniędzy ani nie blokuje transakcji
- Nie zmienia danych w systemie ERP bez potwierdzenia: zapis następuje dopiero po decyzji uprawnionej osoby
- Może nie wychwycić duplikatu faktury ani błędu w stawce VAT, jeśli dane w systemie nie dają sygnału do weryfikacji
Pytania o integrację z Rachunek bankowy i MT940
Czy musimy zmieniać bank, żeby to wdrożyć?
Nie. Każdy bank w Polsce eksportuje wyciągi w formacie MT940 lub CSV z poziomu bankowości elektronicznej. Nie trzeba podpisywać żadnych nowych umów z bankiem ani zmieniać czegokolwiek w dotychczasowym rachunku firmowym.
Co się stanie, jeśli AI błędnie sparuje wpłatę z fakturą?
Asystent nie zmienia danych samodzielnie. Każda propozycja parowania trafia do zatwierdzenia przez księgową, która widzi uzasadnienie i może je odrzucić. Gdy pewność dopasowania jest niska, asystent od razu wyświetla ostrzeżenie zamiast proponować błędne parowanie.
Czy pracownicy poza księgowością zobaczą nasze pełne wyciągi bankowe?
Nie, jeśli tego nie chcecie. Przy konfiguracji ustalamy razem, kto w firmie ma dostęp do jakich danych. Pracownicy działu handlowego nie widzą pełnych wyciągów rachunku firmowego, chyba że świadomie im ten dostęp przyznacie.
Ile czasu zajmuje konfiguracja i czy trzeba przerywać bieżącą pracę?
Jednorazowe mapowanie pól pliku MT940 trwa zazwyczaj kilka godzin. Pierwsze uruchomienie robimy na danych historycznych, bez ingerencji w bieżący przepływ. Firma pracuje normalnie, a konfiguracja odbywa się niezależnie od codziennych operacji.
Piętnaście minut o Rachunek bankowy i MT940
Wybierzcie termin z kalendarza. Na rozmowie powiemy wprost, co da się u Was podłączyć, ile to trwa i ile kosztuje. Jeśli nie ma czego automatyzować, też to powiemy. A jeśli ma, dostajecie 14 dni działającej platformy podłączonej pod Rachunek bankowy i MT940, żeby sprawdzić to na własnych danych zamiast wierzyć nam na słowo.
Programy księgowe i ERP
Rachunek bankowy i MT940 jest znakiem towarowym swojego właściciela. Nie jesteśmy z nim powiązani ani przez niego autoryzowani. Nazwy używamy wyłącznie po to, żeby wskazać, z jakim programem integrujemy asystenta.