Ile realnie zostaje: prognoza gotówki, która sama czyta faktury i wyciągi

Wynik w księgach i pieniądze na koncie to dwie różne liczby, a firmy przewracają się o tę drugą. Można mieć rekordowy rok i w połowie listopada nie mieć czym zapłacić dostawcom, bo trzy duże faktury wiszą po terminie, a zaliczka na podatek wypada w tym samym tygodniu co wypłaty.

Zakładka Pieniądze w Panelu CEO odpowiada dokładnie na to pytanie: ile zostaje i jak długo. Nie liczy tego z arkusza, który ktoś aktualizuje raz w miesiącu, tylko z faktur sprzedaży, faktur kosztowych, wyciągów bankowych i harmonogramu zobowiązań.

Trzy liczby, które decydują

W naszym wdrożeniu pokazowym, na danych firmy przykładowej, ekran na 18 sierpnia 2026 mieści się w trzech kwotach. Wynik od początku roku: 746 000 zł, policzony z ośmiu miesięcy zaksięgowanych. Należności po terminie: 412 800 zł w sześciu fakturach, przy czym najstarsza czeka 63 dni. Najniższy przewidywany stan konta w najbliższych trzech miesiącach: 241 578 zł, z datą, w której to nastąpi.

Ta trzecia liczba jest w praktyce najważniejsza i najrzadziej dostępna. Saldo dzisiaj widzi każdy w bankowości. Saldo w najgorszym dniu kwartału widzi ten, kto zestawił terminy wpływów z terminami wypłat, podatków i rat. Właśnie to robi panel, codziennie, bez proszenia kogokolwiek o zestawienie.

Dlaczego przy każdej kwocie stoi źródło

Prognoza gotówki jest tak dobra, jak dane, z których powstała. Dlatego panel przy każdej pozycji podaje, skąd ją wziął: numer faktury, nazwę pliku wyciągu, tabelę w księgowości. Kiedy wynik miesiąca schodzi pod kreskę, widać nie tylko minus, ale i to, który koszt go zrobił.

Efekt uboczny jest taki, że rozmowa z księgową przestaje być śledztwem. Zamiast pytania „skąd ta liczba" pada pytanie „czy tę fakturę na pewno mamy w kosztach sierpnia". To dwie zupełnie różne rozmowy i trwają różną liczbę godzin.

Windykacja zaczyna się od listy, nie od przeczucia

Panel trzyma należności po terminie jako listę: kto, ile, ile dni, kiedy ostatni kontakt. Jeżeli chcecie iść dalej i zautomatyzować przypomnienia oraz scoring ryzyka, opisaliśmy to w tekście o AI w zarządzaniu należnościami. Sam panel niczego nie wysyła za Was. Pokazuje, komu warto przypomnieć w pierwszej kolejności.

• Wynik od początku roku, liczony z zaksięgowanych miesięcy, a nie z prognozy
• Należności po terminie z liczbą faktur i najdłuższym opóźnieniem
• Najniższy stan konta w najbliższych trzech miesiącach, razem z datą
• Wynik miesiąc po miesiącu, z zaznaczeniem miesięcy pod kreską

Zrzuty tego ekranu, w rozmiarze, w którym da się przeczytać każdą pozycję, są na stronie Panelu CEO. Jeżeli chcecie zobaczyć taką prognozę na własnych fakturach, umówcie rozmowę.